Разблокировка активов остаётся одной из самых актуальных тем для частных и институциональных инвесторов. После введения международных санкций многие счета оказались заморожены, а доступ к ценным бумагам — ограничен. Однако с 2024 года наблюдается постепенное упрощение процедур, и всё чаще появляются положительные кейсы. Чтобы успешно пройти процесс разблокировки, важно понимать, на что именно обращают внимание иностранные депозитарии, такие как Euroclear, Clearstream и другие.

Проверка конечного бенефициара

Один из первостепенных аспектов — это проверка личности владельца активов. Иностранные депозитарии требуют чётких и достоверных данных о конечном бенефициаре. Здесь важна не только корректность заполнения документов, но и отсутствие связей с санкционными списками.

Чаще всего требуется:

• нотариально заверенная копия паспорта;
• подтверждение налогового резидентства;
• декларации об отсутствии связи с подсанкционными лицами или структурами.

Даже малейшее расхождение в данных может стать основанием для отказа. Поэтому перед подачей заявки важно проверить всю информацию на соответствие требованиям конкретного депозитария.

Роль российского номинального держателя

Ещё один важный участник процесса — это российский номинальный держатель, чаще всего это НРД (Национальный расчетный депозитарий) или один из крупных брокеров. Именно через него осуществляется большая часть коммуникации с иностранной стороной.

Здесь важно:

• наличие официальной выписки по счёту депо;
• подтверждение владения активами на определённую дату;
• корректно оформленные инструкции для иностранного депозитария.

Брокеры и депозитарии в России также формируют специальные пакеты документов, соответствующие текущим международным требованиям. Их сопровождение — залог успешного завершения процедуры.

Валюта расчёта и юрисдикция

Не менее важно, в какой валюте и из какой юрисдикции поступал изначальный платёж или проводилась операция. Например, активы, приобретённые в евро, могут подлежать разблокировке быстрее, чем те, что связаны с долларами, из-за различий в санкционном регулировании.

Также на процесс влияет страна регистрации эмитента и тип ценной бумаги. Европейские депозитарии чаще охотнее идут на диалог по бумагам, которые были размещены через европейские биржи.

Отсутствие юридических претензий

Прежде чем разблокировать активы, иностранные депозитарии тщательно проверяют, нет ли открытых исков, обременений или других юридических препятствий. Особенно это касается крупных пакетов ценных бумаг, находящихся в корпоративных структурах.

Для физлиц процедура может быть проще, но в любом случае потребуется:

• справка об отсутствии арестов;
• отсутствие судебных тяжб по отношению к активам;
• подтверждение чистоты происхождения средств.

Индивидуальный подход и время

Каждое дело рассматривается в индивидуальном порядке. У кого-то разблокировка занимает 2–3 месяца, у кого-то — до года. Всё зависит от объёма активов, качества поданных документов и юрисдикции.

Важно понимать, что:

• автоматизма в процессе нет;
• настойчивость и юридическая грамотность ускоряют результат;
• лучше работать через опытных юристов или профильные компании.

Что делать инвестору

Если вы столкнулись с блокировкой активов, стоит начать с запроса у своего брокера или номинального держателя — есть ли возможность инициировать процесс разблокировки. Далее — подготовка пакета документов и, желательно, консультация с юристом, имеющим опыт работы с иностранными депозитариями.

Советы:

• Соберите документы заранее и проверьте их на актуальность.
• Убедитесь, что ваши данные не фигурируют в санкционных базах.
• Работайте с профессиональными посредниками.

Разблокировка активов — это не просто юридическая процедура, а важный этап в восстановлении контроля над своими инвестициями. Грамотный подход, внимание к деталям и соблюдение требований иностранных депозитариев существенно повышают шансы на успех.